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투자는 선택이 아닌 필수

투자는 더 이상 선택이 아닌 필수입니다. "부자 아빠 가난한 아빠"의 저자 로버트 기요사키는 이 책에서 부자가 되는 가장 큰 비결은 돈이 나를 위해 일하도록 만드는 것이라고 강조합니다. 이 원칙은 오늘날에도 변함없이 중요한 투자 철학을 제시합니다.많은 사람들은 안정적인 월급을 받는 직장 생활을 통해 경제적 안정을 추구합니다. 하지만 로버트 기요사키는 이러한 방식이 경제적 자유를 보장하지 않는다고 경고합니다. 직장에서 벌어들인 소득은 생계를 유지하기에 충분할 수 있지만, 돈이 계속해서 노동의 대가로만 들어온다면 우리는 늘 시간과 돈에 얽매이게 됩니다. 반면, 투자 활동은 우리의 자산이 스스로 가치를 창출하도록 도와줍니다.투자가 중요한 이유는 명확합니다. 첫째, 자본의 증식을 통해 우리의 경제적 안전망을 강..

S&P500 주간 요약 및 분석 (2025년 4주차)

S&P 500 주간 요약 및 지표 분석1. 기술(Technology)MSFT (Microsoft): +4.77% 상승으로 기술 대기업의 안정적인 강세.NVDA (NVIDIA): +10.58%로 반도체 섹터의 주도적인 상승세.AAPL (Apple): -1.59%로 하락하며 소비자 전자기기 섹터의 부진 반영.소프트웨어 섹터에서는 ORCL (Oracle) +15.96%, PLTR (Palantir) +16.84%로 큰 폭의 상승.2. 소비자 관련 섹터 (Consumer Cyclical & Defensive)AMZN (Amazon): +6.86%로 인터넷 소매 부문의 긍정적 흐름.TSLA (Tesla): +0.38%로 제한적인 상승.소비자 방어 섹터에서는 WMT (Walmart) +3.29%, PG (Proct..

올웨더 투자법(All Weather Strategy)

올웨더 투자법(All Weather Strategy)은 경기 변동에 따라 자산을 잘 분배하여 어느 상황에서도 안정적인 수익을 추구하는 투자법으로, 헤지펀드 브릿지워터 어소시에이츠의 레이 달리오가 고안했습니다. 여기 기본적인 개념부터 실전 적용 방법까지 설명드릴게요.올웨더 투자법의 기본 개념1. 자산 배분의 중요성올웨더 전략은 주식, 채권, 원자재, 금 등의 다양한 자산군에 분산 투자해 리스크를 줄이고 안정성을 높입니다. 자산 배분 비율은 경제 상황에 따라 조절될 수 있습니다1.2. 경제 사이클과 대비경제는 성장, 침체, 인플레이션 상승, 인플레이션 하락의 네 가지 주요 사이클을 거칩니다. 올웨더 포트폴리오의 목적은 이 모든 상황에서 수익을 추구하는 것입니다.3. 리스크 균형 (Risk Parity)리스크..

SCHD와 SPY 동시투자

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)와 S&P 500 ETF(SPY)를 동시에 투자하면, 두 ETF의 특성을 결합하여 포트폴리오의 수익률, 성장률, 배당 수익률 등을 다양화할 수 있습니다. 과거 5년간의 데이터를 바탕으로 두 ETF의 성과를 비교하고, 동시에 투자했을 때의 효과를 분석해보겠습니다. 1. SCHD와 S&P 500 ETF(SPY) 개요SCHD: 미국의 우량 배당주 100개로 구성된 ETF로, 안정적인 배당 수익과 배당 성장에 초점을 맞추고 있습니다.SPY: S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국 대형주 500개로 구성되어 있으며, 시장 전체의 성장을 반영합니다.2. 과거 5년간 수익률 비교아래는 2019년부터 2024년까지 SCHD와 SPY의 총수익률(T..

SCHD

SCHD는 'Schwab U.S. Dividend Equity ETF'의 약자로, 미국의 대표적인 투자사인 찰스 슈왑(Charles Schwab)에서 2011년 10월에 출시한 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 '다우존스 미국 배당 100 지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)'를 추종하며, 미국 내에서 안정적인 배당 성장을 지속하는 우량 기업 100개로 구성되어 있습니다. 주요 특징:낮은 운용 수수료: SCHD의 운용 수수료는 0.06%로, 이는 다른 ETF와 비교했을 때 매우 낮은 편입니다.배당 수익률: 최근 배당 수익률은 약 3.35%로, 이는 주가 변동에 따라 달라질 수 있습니다. 배당 성장률: SCHD는 지난 12년간 지속적으로 배당금을 증가시켜 왔으며, 5년..

주식과 채권의 자산분배 포트폴리오

주식과 채권의 자산분배 포트폴리오는 투자자들이 자산을 배분하여 투자 성과를 극대화하면서도 리스크를 관리하는 데 사용되는 기본적인 전략 중 하나입니다. 이를 통해 다양한 시장 상황에서 안정적이고 장기적인 수익을 기대할 수 있습니다. 아래에 주식과 채권 자산분배의 개념, 원칙, 예시를 구체적으로 설명드리겠습니다.1. 주식과 채권의 특징주식특징: 기업의 소유권을 나타내는 자산으로, 가격 변동성이 크지만 장기적으로 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.장점: 성장 잠재력이 높고, 배당금을 받을 수 있는 기회가 있음.리스크: 시장 변동성, 경기 침체, 기업 부도 등으로 인한 손실 가능성.채권특징: 정부, 기업 또는 기타 기관이 발행하는 채무 증서로, 고정된 이자를 지급하며 만기 시 원금을 상환합니다.장점: 주식보다 ..

S&P 500 ETF 포트폴리오(배당과 성장)

S&P 500 ETF와 함께 포트폴리오의 배당과 성장을 동시에 향상시킬 수 있는 ETF 다섯 가지를 추천해 드리겠습니다. 각 ETF의 특징과 최근 5년간 수익률을 함께 살펴보겠습니다. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)특징: 배당 성장이 지속 가능한 기업에 투자하며, 최소 10년간 연속으로 배당을 증가시킨 기업을 포함합니다.최근 5년 수익률: 2020년부터 2024년까지 연평균 약 10%의 수익률을 기록하였습니다.Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)특징: 높은 배당 수익률을 제공하는 대형주에 투자하며, 안정적인 배당 수익을 추구합니다.최근 5년 수익률: 2020년부터 2024년까지 연평균 약 8%의 수익률을 기록하였습니다.Schwab ..

트럼프 취임 후 정책 미리보기

트럼프가 다시 대통령으로 취임한다면 과거 정책과 유사한 기조를 유지할 가능성이 큽니다. 그의 정치적 철학과 기반은 변하지 않았으며, **"미국 우선주의(America First)"**라는 슬로건이 여전히 그의 핵심 정책 방향을 대표할 것입니다. 하지만, 변화된 국내외 환경을 반영한 조정이 있을 수도 있습니다. 주요 분야별로 예상되는 정책 방향을 살펴보겠습니다.1. 경제 정책감세 및 규제 완화 지속: 기업과 개인의 세금을 낮추고, 경제 활동을 촉진하기 위해 규제를 더 줄이려 할 가능성이 높습니다.인프라 투자 확대: 미국 내 경제 성장을 가속화하기 위해 대규모 인프라 프로젝트를 추진할 가능성이 있습니다.2. 무역 및 국제 경제중국 견제 강화: 이전보다 더 강경한 무역 정책으로 중국을 압박할 가능성이 큽니다...

S&P500 ETF와 S&P500 커버드콜 ETF의 수익률 비교

S&P500 ETF (SPY)SPY는 S&P500 지수를 추종하는 대표적인 ETF로, 미국 주식시장의 전반적인 성과를 반영합니다. 현재 가격은 597.58달러이며, 전일 대비 0.01007% 상승하였습니다. S&P500 커버드콜 ETF (XYLD)XYLD는 S&P500 지수에 기반한 커버드콜 전략을 활용하는 ETF로, 주식 보유와 동시에 콜 옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 추구합니다. 현재 가격은 42.48달러이며, 전일 대비 0.00035% 하락하였습니다. 수익률 비교최근 3년간 두 ETF의 수익률을 비교하면 다음과 같습니다:기간SPY 수익률XYLD 수익률1년26.3%12.1%3년70%60%SPY는 주가 상승에 따른 자본 이득을 주로 추구하며, 배당 수익률은 상대적으로 낮습니다. 반면, XYLD는 커버..

S&P500 주간 요약 및 분석 (2025년 3주차)

S&P 500 주간 요약 및 지표 분석1. 기술(Technology) 섹터MSFT (Microsoft): +2.41% 상승하며 기술 대기업이 안정적 성과를 보임.AAPL (Apple): -2.90%로 하락하며 소비자 전자기기 섹터의 약세를 반영.NVDA (NVIDIA): +1.32%로 반도체 섹터 강세를 반영.ORCL (Oracle): +4.23%, ADBE (Adobe): +5.93%, PLTR (Palantir): +6.71%로 소프트웨어 기업 전반의 강세.2. 소비자 관련 섹터 (Consumer Cyclical)TSLA (Tesla): +8.05%로 주간 최고 상승률을 기록한 주요 종목 중 하나.AMZN (Amazon): +3.20%로 인터넷 소매 업종에서 안정적인 상승세.소비자 방어 업종의 **W..

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