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장기투자 17

📉 주가가 하락했을 때, 물타기는 유효한 전략일까?

📉 주가가 하락했을 때, 물타기는 유효한 전략일까?데이타렌즈|투자전략 칼럼주식 투자에서 ‘물타기’는 흔히 쓰이는 전략 중 하나입니다.하지만 모두에게 정답은 아니며, 상황에 따라 치명적인 실수가 될 수도 있습니다.이번 글에서는 물타기의 개념, 필요한 경우, 피해야 할 조건, 그리고 실제 ETF 예시까지 함께 살펴보겠습니다.💡 물타기란?물타기는 기존 보유 자산의 평균 매입 단가를 낮추기 위해 하락한 가격에 추가 매수하는 전략입니다.예를 들어 100달러에 매수한 종목이 90달러로 하락했을 때, 90달러에 추가 매수하면 평균 단가가 낮아져 수익 전환 시점이 앞당겨질 수 있습니다.✅ 물타기가 유효한 경우기업의 펀더멘털이 건전할 때일시적 하락이나 외부 요인으로 조정을 받은 경우장기 투자 목적이 분명할 때5년 이..

📈 지난 10년, 리츠 ETF 주가는 어떻게 변했나?

📈 지난 10년, 리츠 ETF 주가는 어떻게 변했나?VNQ부터 REZ까지… 부동산 ETF의 성장 흐름과 투자 포인트부동산 투자의 대안으로 주목받는 리츠(REIT) ETF는 안정적인 배당 수익과 자산 분산 효과로 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 이번 포스팅에서는 주요 리츠 ETF들의 지난 10년간 주가 흐름과 투자 포인트를 살펴보겠습니다.🔹 주요 리츠 ETF 10년간 수익률 비교 (2015–2025)ETF명10년 총수익률연평균 수익률iShares Residential & Multisector RE ETF (REZ)119.3%약 8.1%iShares Core U.S. REIT ETF (USRT)91.7%약 6.7%iShares Cohen & Steers REIT ETF (ICF)91.5%약 6.7..

경제적 해자 ETF(MOAT), S&P500 ETF와 뭐가 다를까?

경제적 해자 ETF(MOAT), S&P500 ETF와 뭐가 다를까?"S&P500 대신 MOAT ETF에 투자하면 어떻게 될까?"워런 버핏은 “경제적 해자(Economic Moat)를 가진 기업에 투자하라”고 말했습니다. 그렇다면 이런 기업들만 모아서 만든 ETF는 없을까요? 있습니다. 바로 MOAT ETF입니다. 오늘은 MOAT ETF가 무엇인지, 그리고 대표적인 미국 주식 ETF인 S&P500 ETF와 비교해 어떤 점이 다른지, 실제 10년간 투자했을 때 결과는 어땠을지까지 정리해 보겠습니다.1. MOAT ETF란 무엇인가?**MOAT ETF (VanEck Morningstar Wide Moat ETF)**는 **모닝스타(Morningstar)**가 자체 선정한 ‘경제적 해자’를 가진 기업 중 저평가된..

미국 주식 배당킹 TOP 5 (2025년 기준)

미국 주식 배당킹 TOP 5 (2025년 기준)– 위기 속에서도 배당을 올린 진짜 강자들미국 주식 시장에는 수십 년 동안 매년 배당금을 늘려온 기업들이 있습니다. 이들을 배당킹(Dividend Kings) 이라 부릅니다. 배당킹은 단순히 배당을 지급하는 기업이 아니라, 50년 이상 연속으로 배당을 증가시킨 특별한 종목들입니다.경기 침체, 인플레이션, 금융위기에도 불구하고 꾸준히 배당을 늘려온 이들의 성장은 장기 투자자에게 큰 시사점을 줍니다.2025년 기준, 그 중에서도 가장 대표적인 배당킹 TOP 5 기업을 소개합니다.⸻1. American States Water (AWR) • 배당 연속 증가: 71년 • 배당 수익률: 약 2.4% • 업종: 유틸리티(수도 서비스)캘리포니아 지역에 수도 서비스를 제공하..

유나이티드헬스 주가 급락… 지금이 매수 기회일까?

유나이티드헬스 주가 급락… 지금이 매수 기회일까?최근 미국 최대 건강보험사 **유나이티드헬스(UNH)**의 주가가 급락했습니다. 하루 만에 -22%, 연초 대비로는 -20% 이상 빠진 상황. 투자자라면 이런 질문을 던질 수밖에 없습니다."지금이 기회인가, 위험인가?"📉 왜 이렇게 떨어졌나?의료비용 폭증메디케어 어드밴티지(Medicare Advantage) 이용률이 급격히 늘면서 비용이 예상을 초과했습니다.실적 가이던스 하향기존 EPS 전망 $29.5 → $26.0~26.5로 대폭 낮췄습니다.CEO 사망 여파 및 주주 소송내부 정보 공유에 대한 불만이 주주 소송으로 번졌습니다.📊 현재 주가 수준은?주가: $380대52주 고점 대비: -37% 하락RSI(상대강도지수): 17 (과매도 구간)기술적으로도 매..

📈 미국 S&P500 ETF 투자로 1억 원 만들기까지 얼마나 걸릴까?

매달 투자하는 ETF, 정말 1억까지 갈 수 있을까?✔️ 복리의 힘 ✔️ 꾸준한 투자 ✔️ 현실적인 시뮬레이션✅ 투자자들의 궁금증"매달 30만 원씩 S&P500 ETF에 투자하면 언제쯤 1억이 될까요?"경제적 자유를 꿈꾸는 많은 분들이 묻는 이 질문, 이제 감이 아닌 숫자로 정확히 계산해드립니다.📊 가정 조건아래는 현실적으로 가능한 세 가지 투자 시나리오입니다.시나리오월 투자금연 수익률 (세후)목표 자산A30만 원7%1억 원B50만 원7%1억 원C100만 원7%1억 원※ 연평균 수익률 7%는 S&P500 장기 성과에서 세후로 조정한 값입니다.⏱ 걸리는 시간은?복리 계산을 통해 1억에 도달하는 기간을 예측해봤습니다.시나리오걸리는 기간누적 투자금A약 22년 (264개월)약 7,920만 원B약 17년 (20..

한국 투자자가 참고할 수 있는 벤치마크 포트폴리오

by DataLens"글로벌을 보되, 한국 투자자의 현실을 반영하라."– DataLens세계적인 투자자들의 포트폴리오는 훌륭한 참고자료입니다.하지만 한국 투자자 입장에서는 환율, 세금, 시장 구조 등현실적인 차이를 반드시 고려해야 합니다.오늘은 한국 투자자 기준으로 설계한현실적인 글로벌 포트폴리오 모델을 소개합니다.1. 글로벌 분산 투자 포트폴리오(중립적 벤치마크)비중 (%) 투자 예시 상품자산군 비중 (%) 투자 예시 상품미국 주식40%SPY, IVV, VOO선진국 주식20%VEA (MSCI EAFE ETF)신흥국 주식10%IEMG, EEM미국 채권20%AGG, BND금 (Gold)5%GLD, IAU대체자산5%리츠 ETF, 원자재 ETF 특징미국 중심 글로벌 투자주식/채권/금/대체자산 적절 분산달러 기..

워렌 버핏이 선택한 금융주 TOP 2

- Bank of America와 American Express 분석(by DataLens)세계 최고의 투자자 워렌 버핏(Warren Buffett).그가 선택한 금융주를 보면,“어떤 기준으로 기업을 선택하는가?“를 배울 수 있습니다.오늘은 버핏이 특히 애정하는 두 가지 금융주,Bank of America와 American Express를 집중 분석해봅니다.Bank of America (BAC)미국 경제를 대변하는 은행 • 포트폴리오 비중: 10.5% • 투자 시작 시점: 2011년 금융위기 직후버핏은 금융위기의 한가운데서 Bank of America를 선택했습니다.당시 시장이 혼란스러울 때도 견고한 재무 구조와 미국 경제 회복력을 믿었습니다.선택 이유 • 미국 내 대형 은행 2위 • 금리 상승 수혜주 ..

워렌 버핏의 2025년 주요 보유 주식 포트폴리오 분석

(by DataLens)세계 최고의 투자자, 워렌 버핏(Warren Buffett).그가 이끄는 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway)는 매년 투자자들의 이목을 집중시킵니다.오늘은 2025년 기준, 버핏이 가장 많이 보유하고 있는 주식들을 인포그래픽과 함께 살펴보겠습니다.1. 버크셔 해서웨이의 투자 철학버핏은 늘 한결같은 투자 원칙을 지켜왔습니다. • 훌륭한 기업에 장기 투자 • 브랜드 가치와 재무 건전성 중시 • 단기 시장 변동에 휘둘리지 않음“10년 이상 보유할 주식이 아니라면 10분도 갖고 있지 말라”는 그의 철학은 여전히 유효합니다.⸻2. 2025년 버크셔 해서웨이 주요 보유 종목다음은 버핏이 이끄는 버크셔 해서웨이의 주요 주식 보유 현황입니다.(비중 순) • Apple (AAPL):..

S&P 500, 테슬라, 그리고 빅테크: 장기 투자자가 주목해야 할 흐름

2025년 현재, S&P500은 소수 대형 기술주 중심으로 무게가 쏠려 있다.장기 투자자가 봐야 할 것은 단기 가격 변동이 아니다.10년 뒤에도 시장 지배력을 유지할 기업을 찾는 것이다.테슬라: 빅테크는 아니지만, 핵심 기술주테슬라는 전통적인 '빅테크' 범주에는 속하지 않는다.빅테크란 보통 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글(알파벳), 메타를 가리킨다.하지만 테슬라는 전기차, 에너지, 자율주행 소프트웨어 분야를 주도하며 대형 기술주(Mega Cap Tech)로서 확실한 존재감을 확보하고 있다.2024년 테슬라 매출: 1,270억 달러 (+19% YoY)2024년 테슬라 영업이익률: 11.5% (전년 대비 소폭 하락)2025년 현재 테슬라 시가총액: 약 7,500억 달러테슬라는 자동차 부문 외에도 에너지..

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