올웨더 포트폴리오에 활용할 ETF 리스트

불확실성 시대의 든든한 자산 배분 도구

지난 글에서 소개한 올웨더 포트폴리오 전략은 "예측보다 분산"이라는 철학을 바탕으로 경제의 모든 국면에 대응하는 자산배분 전략이었습니다.
그렇다면 현실에서 이 전략을 **ETF(상장지수펀드)**로 어떻게 구현할 수 있을까요?

이번 글에서는 올웨더 포트폴리오에 활용할 ETF 리스트를 소개합니다. 미국 중심 버전과 한국 투자자용 대체 버전 모두 정리했으니 참고하세요.

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1. 올웨더 기본 자산군 및 역할

 

자산군	역할
주식	경기 성장기 수익 창출
장기국채	경기 침체·디플레이션 방어
중기국채	금리 안정기 안전자산 역할
금	인플레이션·달러 약세 방어
원자재	인플레이션 대응, 실물가치 보존

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2. 미국 중심 ETF 구성 예시 (달리오 오리지널 버전)

자산군	비중	ETF 티커	설명
주식	30%	VTI / SPY	미국 전체 or S&P500 시장
장기국채	40%	TLT	20년 이상 미 국채 ETF
중기국채	15%	IEF	7~10년 만기 국채 ETF
금	7.5%	GLD / IAU	금 가격 추종 ETF
원자재	7.5%	DBC / PDBC	다양한 원자재 혼합 ETF

📌 ETF 선택 팁:

• VTI는 미국 전체 시장, SPY는 대형주 중심
• IAU는 GLD보다 운용보수가 낮아 비용 효율적
• PDBC는 세금 측면에서 유리한 원자재 ETF

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3. 한국 투자자를 위한 대체 ETF 구성 예시

달러 환전이 어렵거나, ISA/IRP 계좌를 활용하려는 투자자라면 다음과 같이 국내 상장 ETF로 대체할 수 있습니다.

 

자산군	비중	ETF 이름	티커
국내·미국 주식	30%	KODEX 200 / TIGER 미국S&P500	069500 / 360750
장기국채	40%	KODEX 국고채 10년	148070
중기국채	15%	KOSEF 국고채 5년	148060
금	7.5%	KRX 금현물 ETF	411040
원자재	7.5%	TIGER 원유선물Enhanced	130680

📌 환율 리스크 줄이기: TIGER 미국S&P500 환헤지형(277630) 도 고려 가능
📌 IRP 계좌 활용 시: 일부 ETF는 편입 제한이 있으므로 반드시 사전 확인 필요

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4. ETF 구성 팁 및 주의사항

• 운용보수를 체크하자: ETF마다 관리 수수료가 다르며, 장기투자 시 수익률에 영향을 미침
• 분배금(배당금) 재투자 전략을 고려하자
• 리밸런싱 주기는 분기 1회 또는 연 1회 추천

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마무리: ETF로 완성하는 나만의 올웨더 전략

올웨더 포트폴리오는 누구나 따라할 수 있는 정형화된 전략입니다.
하지만 ETF 선택에 따라 수익률과 안정성이 크게 달라질 수 있습니다.
ETF의 종류와 특성을 이해하고, 한국 투자 환경에 맞게 포트폴리오를 조정하는 것이 핵심입니다.

변동성의 시대, ETF로 구현한 올웨더 포트폴리오로 장기 투자자의 자신감을 되찾아보세요.

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By 데이타렌즈 | ETF는 분산투자의 완성입니다